Pelanggaran hukum di bank atau dengan menggunakan rekening lembaga keuangan biasanya dituntut di pengadilan federal sebagai "penipuan bank".

Kantor Kejaksaan Amerika Serikat akan mencari dakwaan (dokumen pengisian secara resmi membebankan orang dengan kejahatan) untuk penipuan bank berdasarkan pencurian yang relatif non-kompleks atau penggelapan uang oleh karyawan bank, atau skema yang lebih kompleks untuk menipu berdasarkan pernyataan salah, seperti penilaian berlebihan terhadap properti atau surat berharga. Juga, kantor kejaksaan federal akan mencari dakwaan untuk penipuan bank berdasarkan skema kompleks untuk menipu, seperti skema berdasarkan serangkaian aplikasi pinjaman palsu dan penyalahgunaan uang pinjaman atau jaminan tidak ada.

Kode Amerika Serikat memuat kejahatan federal yang dituntut oleh Departemen Kehakiman atau kantor-kantor lapangannya, Kantor Kejaksaan Amerika Serikat, di masing-masing distrik di negara bagian yang berbeda. Judul 18, United States Code, Section 1344, berjudul Bank Fraud, menjadikannya suatu tindakan kriminal untuk menipu bank atau melakukan skema penipuan mengenai akun-akun lembaga keuangan. Judul 18, Kode AS, Bagian 1344 dibaca sebagai berikut:

PENIPUAN BANK

Siapa yang dengan sadar mengeksekusi, atau mencoba mengeksekusi, skema atau artifice–

1) untuk menipu lembaga keuangan; atau

2) untuk mendapatkan salah satu dari uang, dana, kredit, aset, sekuritas, atau properti lainnya yang dimiliki oleh, atau di bawah pengawasan atau kontrol, lembaga keuangan, dengan cara kepalsuan, representasi, atau janji palsu atau penipuan;

harus didenda tidak lebih dari $ 1.000.000 atau dipenjara selama lebih dari 30 tahun, atau keduanya.

PERNYATAAN FALSE

Pelanggaran membuat pernyataan palsu kepada lembaga keuangan juga merupakan undang-undang kriminal yang umum digunakan yang digunakan untuk mengadili orang-orang karena membuat kesalahan penyajian fakta kepada bank. Kejahatan membuat pernyataan palsu sering digunakan ketika jaksa federal sedang menyelidiki seseorang untuk penipuan bank atau pelanggaran mengenai lembaga keuangan.

Di bawah Judul 18, Kode Amerika Serikat, Bagian 1014, adalah kejahatan federal untuk membuat pernyataan palsu kepada lembaga keuangan. 18 A.S. §1014 berbunyi sebagai berikut (dalam ringkasan):

Pernyataan Palsu untuk Lembaga Keuangan –

Siapapun yang tahu

1) Membuat pernyataan palsu, atau terlalu menghargai properti apa pun

2) Untuk tujuan mempengaruhi suatu cara

3) Tindakan lembaga keuangan

harus didenda tidak lebih dari $ 1.000.000 atau dipenjara selama lebih dari 30 tahun, atau keduanya.